財富管理或財富管理諮詢為各種客戶提供解決方案，從富人到高淨值和超高全球網絡價值的親人和個人。該服務通過在現金、資金準備、遺產設置和退休生活準備、捍衛財富、建立 自願性供款 https://www.principal.com.hk/zh/tax-deductible-voluntary-contributions 、保護投資和財產準備方面提供指導和諮詢，幫助他們實現財富目標和目標。財富管理員與客戶合作，提供與交易相關的最集中的解決方案，以獲得成功的目標和目標。財富管理機構還通過幫助客戶開發養老金體系、進行金融投資實踐以及處理其他長期財產來幫助客戶為未來做好準備。
財富經理幫助您的客戶和他們的律師幫助他們制定全面的自願性供款經濟戰略，以實現他們的退休生活和長期價值期望目標。金錢期望的目標通常是養老金、高等教育、維持目前的工作機會範圍、投資第二居所以及利用投資策略來實現所有這些目標。有時會審查這些技術，以確保它們在客戶的現有實例上是現實的和適當的。專家向購買者提供有關其負債、資產和資源以及金錢目標和目的狀況的信息。
根據美國勞工統計局的報告，您會發現目前該國大約有一千萬人肯定被用作貨幣顧問。隨著越來越多的新生兒潮一代搬遷並尋找額外的資金來生產社會醫療保險和保障，與該地區合作的經濟顧問的數量預計將在接下來的幾年中繼續增長。勞工統計局預測，在未來 10 年內，您將看到 50 至 60-4 歲的人的平均利潤約為 65,000 美元，而 60-5 至 70 歲的所有年齡組的最低收入約為 70,000 美元8.
您挑選的理財顧問需要幫助您制定偏好以實現您的目標和目標並保持計劃。他或她將負責確定當您進入養老金時代時您必須完美生存的金額、如何賺錢以及如何保障它。您的財務專家應該能夠幫助您克服因狀況或殘疾（如果有的話）而導致的退休現金流缺口，這些缺口會阻止您實現您可能組織的退休年目標。最後，您的顧問可能會幫助您提供您的股票投資組合，這將創建一個住宅偏好，以幫助您在不久的將來保持自給自足。
為了能夠幫助您實現退休生活規劃目標，您必須開始使用財富管理人員或投資管理專家。資產管理專家將就任何人是否需要使用 IRA、401k 並有信心或其他支出汽車來滿足他/她的退休年安排目標和目標提供建議。您的時間和金錢監督專業還可以幫助您選擇最佳 IRA 託管人，並根據您的個人退休生活設置需要判斷合適的託管人。她或他還可以幫助您處理稅收收入和年金問題，以確保您物有所值。
繁榮經理可以提供與您投資組合的各個方面相關的提示，例如您節省價格的基本安全性，以及是否使用 CD 以及其他顯示購買資金的景點是否適合您。她或他能夠分析您的貨幣信息以提出建議關於最好製作什麼樣的資產，何時製作，以及每次購買時應該投資多少資產。購買顧問還可以幫助您使用互惠賬戶和房地產投資專家，並讓您確定哪種託管人和金融投資顧問適合您的具體情況。您的時間和金錢顧問可能會仔細為您服務，以幫助您完成您的退休歲月，通過最合適的金融投資管理和準備策略來準備理想的目標。專業人士將允許您以幫助您實現退休計劃目標的方式進行操作。
如果您更喜歡定制服務，您可能希望聘請一位經濟協調員，他精確地關注您的個人、配偶和子女的經濟需求，以幫助您制定最成功和最深入的經濟戰略，即使您將在產生關鍵判斷的控制與您的投資機會有關。對於許多人來說，使用財務顧問是獲得這種定制計劃的最佳方式。很多人只是沒有時間或技能來致力於製作自己的個人私人金融計劃，這些公司的理財顧問往往是真正經過認證的人，他們在幫助客戶使用方面擁有多年的知識他們獨特的貨幣管理需要。他們會考慮您的個人物品和現金流，並為您量身定制計劃。
在聘請財務 專家之前，請確保您花時間與潛在的規劃者會面，討論您的目標和目標、財產和負債、經濟需求以及其他關鍵因素。這將使您更好地了解適合自己的專業人士是什麼。當您選擇滿足您需求的資金管理顧問時，請確保使用受人尊敬的公司進行記錄，例如個人財務顧問協會 (APFA) 或註冊財務規劃師 (CFP)。這些公司致力於為具有經濟背景的男性和女性提供更高質量的投資決策援助和經濟準備。
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